FXとは何？初心者が押さえるべき基礎知識と取引の始め方

外国為替証拠金取引(FX)は、多くの投資家の注目を集めています。しかし、初心者にとってはFXの仕組みや取引方法がわかりにくく、始め方に迷う人も多くいます。この記事では、FXの基本的な概念や取引の始め方、さまざまな取引戦略をまとめました。

記事を読めば、FXの全体像がわかり、自分に合った取引方法を見つけられます。FXを始めるには、信頼できるFX会社を選び、口座を開設することが重要です。適切な資金管理と取引戦略を立て、利益獲得の可能性を高めましょう。

FXとは外国為替証拠金取引のこと

FXは外国為替証拠金取引であり、証拠金を担保に外国通貨を売買する取引方法です。主要通貨ペアを対象とし、インターネットを通じて個人投資家も参加できる投資の一種です。レバレッジを利用すると、少額の資金でも大きな取引ができ、相場の上昇・下落どちらの局面でも利益を狙うことができます。週末を除いた24時間365日取引可能です。

FXのメリット

FXには多くのメリットがあります。メリットを把握すると、効果的に取引を進められます。主なメリットを以下にまとめました。

レバレッジをかけられる

FXの特徴の1つとして、レバレッジを活用できる点があります。レバレッジを活用すれば、少額の資金で大きな取引が可能です。個人の場合は最大25倍、法人の場合は最大100倍のレバレッジをかけられます。レバレッジを活用するメリットは以下のとおりです。

レバレッジは利益が拡大する可能性がある一方で、リスクも同時に拡大します。自分の資金力や取引経験に応じて、適切なレバレッジ倍率を選びましょう。

24時間取引できる

FX取引の特徴の1つは、24時間取引できることです。投資家は自分の生活リズムに合わせた取引が可能です。世界中の主要な金融市場が24時間稼働しているため、タイムゾーンの異なる市場が連続して開いています。夜間や早朝の経済指標発表に対応できたり、市場の急変に即座に対応できたりします。

休日や祝日を除き、ほぼ常時取引可能なので、時差を利用した取引も可能です。

少額の資金で始められる

FXは少額の資金から始められる点が特徴です。一般的に1万円程度から取引を開始できます。少額から始められる要因は以下のとおりです。

少額から始められるためリスク管理がしやすく、経験を積みながら徐々に投資額を増やせます。分散投資で複数の通貨ペアに少額ずつ投資することも可能です。自動売買システムを利用すれば、少額から効率的な運用ができます。積立FXは、少額から長期的な資産形成を目指せるのでおすすめです。
» FX自動売買のメリットとデメリットを解説

売りからも取引開始できる

FXでは、買いポジションだけでなく売りポジションからも取引を始められます。相場が下落すると予想される場合に有効な手法です。売りからの取引は通貨を借りて売り、後で買い戻して返済する仕組みです。経済指標発表時や政治的な不安定要因の発生時、長期下落トレンドの際に売りからの取引が有効になる可能性があります。

ただし、相場が予想に反して上昇した場合、損失が発生する可能性があるので注意が必要です。

FXで得られる利益

FXで得られる利益には、以下の2種類が存在します。

FXを始める前に、それぞれの特徴を把握しておきましょう。

為替差益

為替差益は、FX取引で得られる主な利益の1つです。為替レートの変動を利用して利益を得る方法であり、外貨を安く買って高く売るか、高く売って安く買い戻すことで得られます。為替差益は、取引通貨ペアの相対的な価値の変化から生まれます。

為替差益は課税対象になるので、確定申告が必要になる場合があります。適切なリスク管理と税務処理を行いながら、為替差益を狙いましょう。

スワップポイント

スワップポイントは、FX取引で得られる利益の1つです。異なる通貨間の金利差から生じる利益を指します。高金利通貨を買い、低金利通貨を売ることで得られます。金利差が大きいほど、スワップポイントの利益も大きくなる傾向です。スワップポイントの主な特徴を以下にまとめました。

スワップポイントにはリスクも伴うので、慎重な運用が必要です。スワップポイントを適切に活用すると、より効果的な取引戦略を立てられます。
» FX初心者が知っておきたい取引の基本と稼ぎ方を解説

FXのリスク

FXにはさまざまなリスクが潜んでいます。主なリスクは以下のとおりです。

FXでの失敗を防ぐためにも、あらかじめリスクを把握しておきましょう。

為替変動リスク

為替変動リスクは、FX取引において重要なリスクの1つです。為替レートの予期せぬ変動により、大きな損失が発生する可能性があります。為替レートに影響を与える主な要因は以下のとおりです。

為替レートは短期間で大きく変動することがあるので、注意が必要です。新興国通貨は変動が大きく、リスクが高いとされています。為替変動リスクを軽減するためには、適切なリスク管理が重要です。ヘッジ戦略の活用や複数通貨への分散投資、損切りラインの設定がおすすめの方法です。

為替変動の正確な予測は困難であり、急激な変動時には大きな損失につながるリスクを把握しておきましょう。長期保有の場合でも為替変動リスクは継続するため、市場動向への注意が欠かせません。

レバレッジリスク

リスクを軽減するためには、低めのレバレッジから始めることがおすすめです。ストップロス注文の活用も、リスクの軽減に役立ちます。あらかじめ損切りラインを設定しておくと、想定以上の損失の防止が可能です。レバレッジリスクを十分に理解し適切に管理すれば、FX取引をより安全に行えます。

ロスカットリスク

ロスカットリスクは、FX取引において投資家が直面するリスクです。相場が急変して損失が拡大した際に、強制的に取引を決済するシステムによって生じるリスクです。ロスカットは、証拠金維持率が一定水準を下回ると発動します。ロスカットの主な目的は投資家の資産保護ですが、想定以上の損失が発生する可能性もあります。

相場が急変する場合は、設定値よりも大きな損失につながりかねません。リスクに対処するためには、以下の方法が効果的です。

ロスカット水準は取引業者によって異なるので、選択する際は注意が必要です。週明けや重要経済指標発表時は特にリスクが高まるため、慎重な対応が求められます。

スリッページリスク

スリッページリスクは、注文価格と実際の約定価格にずれが生じるリスクです。スリッページは、相場の急変時や市場の流動性が低い時間帯に発生しやすい傾向です。注文した価格で取引が成立せず、予想以上に不利な価格で約定する可能性があります。

スリッページによって取引コストが増加したり、予期せぬ損失を被ったりする可能性があります。FX取引を行う際は、スリッページリスクを十分に理解し、適切なリスク管理を行いましょう。

信用リスク

信用リスクは、FX取引における注意点の1つです。以下に主な信用リスクをまとめました。

信用リスクは、取引の安全性や資産の保護に影響を与える可能性があります。日本では金融庁による厳格な監督や投資者保護制度があるため、一定の安全性が確保されています。信用リスクを軽減するには、信頼できるFX会社を選ぶことが大切です。金融庁に登録された業者を選び、企業の財務状況や評判を確認しましょう。
» 金融庁(外部サイト)

分別管理や保護制度の内容の確認も欠かせません。リスク管理を適切に行えば、より安全にFX取引が行えます。

FX取引の始め方

FX取引を始めるには、いくつかの準備が必要です。FX取引を始める際の準備項目を以下で解説します。

FX会社の選び方

FX会社を選ぶ際は、いくつかの要素の考慮が必要です。適切な会社を選ぶと、より効率的で安全なFX取引が可能になります。FX会社を選ぶ際に押さえておくべきポイントは以下のとおりです。

要素を比較検討すると、自分に最適なFX会社を見つけられます。金融庁に登録された業者であることと会社の財務健全性が最重要で、安全性を確保するうえでは欠かせません。カスタマーサポートの質や教育リソースの充実度も重要な選択基準です。口座開設の簡便さや入出金の利便性も、実際の取引を始める際に重要です。

取引プラットフォームの安定性やセキュリティ対策の強固さも見逃せません。長期的に安心して取引を続けるために必要な要素です。

口座開設の手順

FX取引を行うには、口座を開設する必要があります。FX口座を開設するための手順を以下にまとめました。

適切な手順を踏むと、スムーズにFX取引を始める準備が整います。
» 投資目的に合わせて選ぶ！おすすめのFX口座の選び方と活用法

初回入金の手順

初回入金の手順は、FX取引を始めるうえで重要です。手順は以下のとおりです。

手順に沿って進めると、スムーズに初回入金を完了できます。入金方法や必要情報は、選択したFX会社によって異なる場合があるので注意が必要です。取引を始める前に、自分の投資方針や資金管理計画を立てましょう。

取引の開始方法

FXの取引を開始するには、適切な手順を踏む必要があります。取引プラットフォームにログインして、取引したい通貨ペアを選択しましょう。チャートや相場分析ツールを確認して、市場の動向を把握してください。取引を始める前に、以下の項目を決めておきましょう。

決定したら、注文を実行してください。注文が約定したら、ポジションの管理と監視を始めましょう。市場の状況に応じて、決済や追加注文を行います。FX取引の開始には、適切な準備と計画が必要です。

FX取引の戦略

FX取引には、いくつかの戦略が存在します。主な戦略は以下のとおりです。

デイトレード

デイトレードは、1日の中で短期的な値動きを利用して利益を得る取引手法です。頻繁に売買を行い、小幅な価格変動を狙うため、速やかな判断と行動が必要になります。デイトレードでは、チャート分析が重要です。テクニカル指標を活用し、ニュースや経済指標の影響を見極めましょう。

専用のツールやソフトウェアを活用すると、より効率的な取引が可能になります。初心者は十分な学習と練習を重ね、リスクを理解したうえで慎重に取り組みましょう。

スイングトレード

スイングトレードは、数日〜数週間の中期的な投資手法です。日中の小さな価格変動を気にせず、大きなトレンドを捉えることを目指す手法です。テクニカル分析と基本的分析を組み合わせて使用し、1日のチャートや週足チャートを主に活用します。ニュースや経済指標の影響を考慮することも重要です。

スイングトレードの代表的な戦略として、トレンドフォロー戦略とレンジ相場戦略が挙げられます。戦略を状況に応じて使い分けると、効果的なスイングトレードが可能になります。

ポジショントレード

ポジショントレードは、長期的な相場トレンドに乗って利益を狙う取引手法です。数週間〜数か月、場合によっては数年単位でポジションを保有します。ポジショントレードの特徴は以下のとおりです。

テクニカル分析よりもファンダメンタルズ分析が重要です。スワップポイントの獲得を狙うこともできます。大きな利益を得られる可能性がある一方で、大きな損失のリスクもあります。

ポジショントレードを成功させるには、相場の大きな転換点を見極める力が必要です。忍耐力と心理的な強さも欠かせません。長期的な視点で相場を見る力が身に付くので、FXをするうえで役立ちます。

まとめ

FXは外国為替証拠金取引の略称であり、高いレバレッジや24時間取引などのメリットがあります。一方で為替変動リスクやレバレッジリスクなど、注意も必要です。FX取引を始めるには、信頼できるFX会社を選び、順を追って準備する必要があります。FXは大きな利益が期待できる一方で、高いリスクも伴います。

初心者は少額から始め、経験を積みながら徐々に取引額を増やしていきましょう。常に市場動向に注意を払い、自己責任で取引を行うことが成功への近道です。